Por Redacción OnData
Resumen. La Superintendencia de Bancos presentó la plataforma Clear, que identificará transacciones sospechosas en entidades financieras. El sistema, financiado con $55.000 por EE.UU., permitirá rastrear operaciones, emitir alertas tempranas y monitorear a más de 62.000 personas políticamente expuestas. También busca controlar $800 millones en billetes de alta denominación.
Ecuador lanzó el proyecto CLEAR (Criminal Laundering Exposure and Analytics Resource) el 17 de julio de 2025. Impulsado por la Superintendencia de Bancos con apoyo de la Embajada de Estados Unidos y la Organización de Estados Americanos (OEA), CLEAR es una plataforma tecnológica diseñada para fortalecer la prevención del lavado de activos mediante análisis avanzado de datos y trazabilidad de billetes de alta denominación.
La plataforma operará en dos fases: la primera ya en marcha monitorea a personas políticamente expuestas (PEP), con información verificada mediante cédulas, y permite construir “árboles genealógicos” de conexiones financieras. En la segunda fase se implementará una infraestructura digital completa, interoperable y automatizada para prevención y seguimiento financiero.
🧵1/3#Hoy dimos un paso firme hacia la modernización de la supervisión financiera en 🇪🇨.
— SuperDeBancosEc (@superbancosEC) July 17, 2025
Desde la Superintendencia de Bancos con el respaldo de la @USembassyEC y la @OEA_oficial lanzamos el Proyecto CLEAR, una plataforma innovadora que marcará un antes y un después en la… pic.twitter.com/t2PtmSPqlG
CLEAR también incluirá un sistema de trazabilidad para billetes de $50 y $100, con cerca de mil millones de dólares en circulación, identificando su origen, movimientos y destino. Esto permitirá detectar flujos sospechosos en tiempo real, especialmente en regiones con alta incidencia de alertas como Guayas y Zamora Chinchipe.
Con una inversión inicial de $55.000 financiada por EE.UU. y ejecutada por la OEA, este sistema se convierte en una herramienta clave para automatizar alertas, mejorar la interoperabilidad entre entidades como UAFE y Superintendencias, y enfrentar los desafíos del lavado de activos con apoyo tecnológico y cooperación internacional.
